A Associação Brasileira de Crédito Digital (ABCD), que representa as fintechs de crédito, assinou um acordo de cooperação com a Associação Brasileira de Câmbio (ABRACAM) no Selo de Conformidade em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). 

O acordo foi firmado no âmbito da ampliação do escopo do programa, que passa agora a contemplar um amplo rol de instituições financeiras e de instituições de pagamento, não se restringindo exclusivamente ao mercado de câmbio – além da ABCD, outras seis entidades representativas do setor firmaram o acordo com a ABRACAM. 

No caso da ABCD, o foco recai nas Sociedades de Crédito Direto (SCDs), Sociedade de  Empréstimos entre Pessoas (SEPs) e Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento (SCFIs), ampliando as melhores práticas do mercado de crédito digital para essas categorias de instituições por meio da Série 5000.

Funcionando como um mecanismo de autorregulação setorial, o selo atesta que as instituições certificadas atuam de forma compatível com as diretrizes do Banco Central, as normas do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) e as recomendações do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), principal organismo intergovernamental de combate à lavagem de dinheiro no mundo.

“O acordo é muito importante para a associação, uma vez que não só reforça esse tipo de iniciativa fundamental para o mercado como também permite que nossas associadas tenham acesso ao processo de certificação por meio de condições especiais”, afirma Claudia Amira, diretora executiva da ABCD. 

Mais informações sobre o Selo de Conformidade em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) https://www.selodeconformidadeempldftp.com/.